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はじめに
長男の出産を控え、夫に万が一のことがあった場合の教育費や養育費に備えるため、生命保険をきちんと考えたいと思うようになりました。
しかし、当時は保険についてほとんど知識がなく、何から調べればよいのかも分からない状態でした。
そこで利用したのが、保険見直し本舗の無料相談です。
2024年1～2月に、自宅近くのカフェやファミレスで計3回相談しました。
本記事では、実際に保険見直し本舗を利用した体験をもとに、相談の流れや提案内容、勧誘の有無、メリット・デメリットを紹介します。
結論｜保険見直し本舗は保険選びを相談しながら進めたい人に向いていた
実際に利用してみて、保険見直し本舗は、保険について詳しくない人や、自分だけで商品を決めるのが難しい人に向いているサービスだと感じました。
我が家も最初は保険についてほとんど知識がありませんでしたが、家族構成や収入、貯蓄、今後のライフプランなどを伝えたうえで、複数の商品を比較しながら検討できました。
特に参考になったのが、年齢や我が家の希望に合わせて、保険料や将来受け取れる金額などを具体的にシミュレーションした資料を作ってもらえたことです。
自分たちだけで一から調べるよりも、選択肢を整理しやすくなりました。
相談は3回にわたりましたが費用はかからず、1回目や2回目で契約を急かされることもありませんでした。
実際に担当者からも、資料を持ち帰って家で検討するよう案内され、自分たちのペースで考えることができました。
そのため、何から考えればよいか分からない方はもちろん、ある程度調べていても誰かに相談しながら保険を選びたい方にも利用しやすいと思います。
▶ 保険選びで何から考えればよいか分からない方は、保険見直し本舗の無料相談で現在の状況や希望を整理してもらうこともできます。
保険見直し本舗に相談したきっかけ【長男出産前】
我が家が保険について本格的に考え始めたのは、長男の出産を控えた2024年1月でした。
夫は独身時代から同じ保険を継続していた
当時、夫は独身時代から加入していた保険をそのまま継続していました。
それまで特に見直す機会はありませんでしたが、子どもが生まれるとなると、これまでと同じ保障のままでよいのか気になるようになりました。
そこで、現在加入している保険だけを見るのではなく、これから家族が増えることも踏まえて必要な保障を一度考えてみようと思ったのが、保険を見直すきっかけです。
子どもが生まれる前に保障を考えたかった
特に気になっていたのが、夫に万が一のことがあった場合の教育費や養育費です。
子どもが生まれると、その後の生活費だけでなく、成長に伴ってさまざまなお金が必要になります。
もし十分な収入を得られなくなったときに、子どもに必要なお金を用意できなくなるのは避けたいと考えていました。
出産後は育児で慌ただしくなることも考え、長男が生まれる前に一度きちんと保障について考えておきたいと思い、保険相談を利用することにしました。
保険の知識がなく自分たちだけでは選べなかった
とはいえ、当時の私たちは保険についてほとんど知識がなく、何から手をつければよいのかも分からない状態でした。
保険会社や商品も多く、自分たちだけで一から調べて比較するより、まずは専門の人に話を聞きながら、どのような選択肢があるのか知りたいと考えました。
そこで保険相談について調べたところ、複数の比較サイトなどで候補として挙がっていたのが保険見直し本舗です。
いくつかのサイトを見比べても口コミや評価が比較的良かったため、まずは相談してみることにしました。
保険見直し本舗を利用した流れ｜予約から相談まで
ここでは、実際に予約して相談当日を迎えるまでの流れを紹介します。
Webから予約
私は保険見直し本舗の公式サイトからWeb予約しました。
予約手続きは特に難しいところもなく、希望していた日時もスムーズに取れました。
相談日が決まったあとは、実際に担当者から事前に挨拶の連絡がありました。
相談当日に初めて担当者が分かるのではなく、事前に連絡をもらえたので安心感がありました。
相談方法は店舗・訪問・電話・オンラインから選べる
保険見直し本舗では、店舗・訪問・電話・オンラインから相談方法を選べます。
外出して対面で相談したい場合だけでなく、自宅などへの訪問やオンライン、電話での相談にも対応しています。
生活スタイルに合わせて相談方法を選べるので、店舗まで行きにくい場合でも利用しやすいのが特徴です。
私は自宅近くのカフェ・ファミレスで相談
私は訪問相談を利用し、自宅近くのカフェやファミレスで相談しました。
当時は妊娠中で、保険見直し本舗の事業所まで足を運ぶのは負担でした。
一方で、自宅に担当者を招いて相談することにも抵抗があったため、自宅から行きやすく、自宅以外で相談できる場所を希望しました。
相談当日は、担当者が約30分前には到着して、店内の端の方の席を確保してくれており、少しでも落ち着いて話せるように配慮してもらえたのはよかったです。
【体験談】保険見直し本舗で実際に3回相談した流れ
私たちは2024年1月から2月にかけて、保険見直し本舗で合計3回相談しました。
1回の相談だけですぐに契約を決めるのではなく、説明や提案を聞いたうえで、持ち帰って夫婦で検討しながら進めました。
1回目｜家計や将来の希望を伝えて保険の基本から説明
1回目の相談時間は、約1時間でした。
まず聞かれたのは、現在加入している保険だけではありません。
家族構成や年齢、今後予定している子どもの人数、収入、私の育休復帰後の収入、貯蓄、毎月の生活費、住宅購入の予定など、これからの家計やライフプランについて幅広く確認されました。
そのうえで、タブレットや資料を使いながら、今後のライフイベントでどのようなお金が必要になるのか、病気などのリスクに対して保険でどう備えるのかといった基本的なところから説明してもらいました。
当時の私たちは保険についてほとんど知識がなかったので、いきなり具体的な商品を勧められるのではなく、まずは保険を考えるための前提から説明してもらえたのは分かりやすかったです。
具体的な希望や家計の状況を伝えたうえで、この日は契約せずに終了しました。
担当者からも家でゆっくり検討するよう案内され、その場で契約を決める必要はありませんでした。
2回目｜希望に合わせた複数の保険を比較
2回目の相談も約1時間でした。
1回目に伝えた家計状況や希望をもとに、担当者が次回までに夫の年齢に合わせたシミュレーションやプラン計画書を作成してくれていました。
提案されたのは3～4社、6商品程度です。
それぞれについて、実際の年齢をもとにした保険料や年齢ごとの保険金受取額などが細かく記載されていたため、具体的な数字を見ながら比較できました。
商品ごとの詳しい資料も紙でもらえたので、相談中にすべてを理解して決める必要はなく、自宅に持ち帰って夫婦でもう一度確認できたのもよかったです。
保険会社や商品を自分たちだけで一つずつ調べるのは大変ですが、希望を伝えたうえで複数の商品を比較できたことは、保険相談を利用して特に助かった点でした。
3回目｜納得したうえで契約
2回目の相談後にもその場では契約せず、提案された内容を家に持ち帰って夫婦で確認しました。
そのうえで加入する保険を決めてから3回目の相談へ行ったため、この日は重要事項の説明を受けて署名するなど、契約手続きが中心で約20分でした。
最終的に夫の生命保険に加入しましたが、3回の相談を通して、契約を急かされたことはありませんでした。
1回目に現在の状況や希望を伝え、2回目に具体的なプランを比較し、家で考えてから3回目に契約できたので、納得するまで検討してから決められたのはよかったです。
保険見直し本舗はしつこい？勧誘について実際に感じたこと
保険相談を利用する際に、しつこく勧誘されないか、契約を迫られないかが気になる方もいると思います。
その場で契約を迫られることはなかった
1回目と2回目の相談では具体的な保険商品も提案してもらいましたが、その場で契約を決めるよう迫られることはありませんでした。
むしろ担当者からは、資料を渡したうえで「家でゆっくり検討してください」と言われています。
実際に我が家も、2回目に提案してもらった内容を一度持ち帰り、夫婦で確認してから契約する保険を決めました。
保険見直し本舗の公式サイトでも、無理な勧誘や売り込みは行わず、提案内容に納得した場合に契約手続きへ進むと案内されています。
また、1回で決められない場合は納得するまで何度でも無料で相談できます。
相談後の連絡は事務的なものだけだった
相談後に担当者から連絡が来ることはありましたが、私の場合はプラン計画書の作成予定や次回の相談日の確認など、相談を進めるために必要な連絡だけでした。
最初に担当者から挨拶の連絡をもらったあとは、基本的にメールでやり取りしており、何度も営業電話がかかってくるようなこともありませんでした。
もちろん担当者による違いはあると思いますが、少なくとも私が利用した際は、相談後の連絡や勧誘を負担に感じることはなかったです。
保険相談というと、無料で相談したら契約するまで勧められるのではと心配になるかもしれません。
しかし、保険見直し本舗は現在も公式サイトで「しつこい勧誘は一切行っていない」と明記しています。
▶ 勧誘が心配で迷っている方も、保険見直し本舗では何度でも無料で相談できるので、まずは希望や現在の状況を相談してみてください。
実際に利用して感じたメリット
保険見直し本舗を実際に利用してみて、特によかったと感じたのは、保険に詳しくない状態でも相談しながら考えられたことです。
保険の知識がなくても一から説明してもらえた
相談前の私は、保険について自分でしっかり調べた経験がなく、何から考えればよいのかも分からない状態でした。
1回目の相談では、すぐに具体的な商品を紹介されるのではなく、保険を考えるための基本から順番に説明してもらえました。
また、分からないことはその場で質問できるので、自分で保険会社や商品について一つずつ調べるよりも、疑問を解消しながら保険選びを進められたのもよかったです。
特に私のように、子どもの誕生をきっかけに保険を考え始めたものの、何から手をつければよいのか分からない人にとっては、相談するところから始められるのは助かると感じました。
複数の商品をまとめて比較できた
保険会社ごとに自分で商品を探して比較するのではなく、複数の選択肢をまとめて検討できたこともメリットでした。
保険は商品によって保障内容や保険料などが異なるため、知識がない状態で一社ずつ調べて比較するのは簡単ではありません。
保険見直し本舗では、希望に合った商品をいくつか提示してもらえたので、自分たちだけで候補を探す手間を減らしながら比較できたのはよかったです。
自分たちに合わせたプラン計画書を作ってもらえた
特に利用してよかったと感じたのが、一般的な商品説明だけでなく、我が家の状況に合わせた具体的な数字で検討できたことです。
保険料や将来受け取れる金額などが自分たちの場合に置き換えて示されていたため、パンフレットを見るだけよりも、実際に加入した場合をイメージしながら比較できました。
保険について詳しくなくても、自分たちの条件に合わせて具体的に考えられた点は、相談サービスを利用するメリットだと感じています。
何度相談しても無料だった
私たちは1月に2回・2月に1回の合計3回相談しましたが、相談料はかかりませんでした。
保険は一度説明を聞いただけでは決めにくいこともあります。
実際に我が家も、提案された資料を持ち帰って夫婦で確認し、次の相談で改めて話を聞くという形で進めました。
保険見直し本舗では現在も、保険相談は何度でも無料と案内されています。
相談したからといって必ず契約する必要もないため、まずは話を聞きながら考えたい人にも利用しやすいサービスです。
保険見直し本舗を利用して感じたデメリット・注意点
実際に利用して大きな不満はありませんでしたが、相談してみて感じた注意点もあります。
担当者との相性はあると思う
私を担当してくれたのは、はっきりと説明してくれるベテランの女性担当者でした。
分からないことも聞きやすく、3回とも同じ方に相談できたので、我が家の場合は特に不満はありませんでした。
一方で、保険相談は担当者と直接話しながら進めるため、説明の仕方や話しやすさなど、人によって相性はあると思います。
保険見直し本舗では基本的に1世帯につき1人の担当者がつく仕組みですが、担当者が合わないと感じた場合は変更を希望することもできます。
保険は家計や将来について踏み込んだ話をすることになるので、担当者との相性が気になる場合は、我慢してそのまま相談を続ける必要はないでしょう。
カフェなどで相談する場合は周囲が気になることも
私たちは自宅近くのカフェやファミレスで相談しましたが、普通の飲食店なので完全なプライベート空間ではありません。
担当者は面談時間の前に来て、端の席を確保してくれていたものの、近くの席に人がいれば会話が聞こえる可能性はあります。
私は自宅に担当者を招くことに抵抗があったためカフェなどを選びましたが、現在は店舗や訪問のほか、オンラインや電話でも相談できます。
相保険相談では、収入や貯蓄、生活費、家族構成などについて話すこともあるため、周囲に聞かれるのが気になる方は相談場所を選んだ方がよいでしょう。
保険見直し本舗がおすすめな人・おすすめしない人
保険見直し本舗は、自分だけで保険を選ぶのが難しい方や、相談しながら考えたい方に向いているサービスだと感じました。
おすすめな人
実際に利用した経験から、特に次のような方は相談するメリットがあると思います。
- 保険選びで何から始めればよいか分からない人
- 自分だけで決めず、相談しながら考えたい人
- どのような保険商品があるのか知りたい人
- 自分の状況に合う保険の選択肢を知りたい人
- 家族構成や収入などに合わせてプランを考えてもらいたい人
私たちも長男の出産を控えて保険を考え始めたものの、当時は知識がほとんどなく、何から調べればよいのかも分からない状態でした。
相談では、いきなり商品を提案されるのではなく、ライフイベントに必要なお金や万が一の場合の備え方から説明してもらえたので、自分たちの状況を整理しながら保険を考えられたのがよかったです。
また、家族構成や収入、将来の予定などを伝えたうえで、年齢に合わせた具体的なプランも作ってもらえました。
そのため、すでに加入したい商品が決まっている人よりも、自分たちの場合はどのような備え方が考えられるのか、選択肢から相談したい人と相性がよいと思います。
おすすめしない人
反対に、自分で保険について調べて必要な保障を判断し、商品を比較して保険会社へ直接申し込める方であれば、必ずしも保険相談を利用する必要はありません。
保険見直し本舗は相談したからといって必ず契約する必要はないため、自分で決められるか迷っている段階なら、まず相談して考えを整理するという使い方もしやすいでしょう。
▶ 保険選びを自分たちだけで決めるのが難しい方は、保険見直し本舗の無料相談で家族の状況や希望を整理してもらうこともできます。
保険見直し本舗の無料相談についてよくある疑問
最後に、保険見直し本舗の無料相談について、利用前に気になりやすいポイントをまとめます。
相談時間はどれくらい？
保険見直し本舗の公式サイトでは、最初の相談時間の平均は1～2時間程度と案内されており、相談内容によって実際にかかる時間は異なります。
私たちが相談したときは、1回目と2回目がそれぞれ約1時間でした。
相談内容によって所要時間は変わりますが、家族構成や収入、今後の予定などを伝えたうえで保険について説明してもらうため、ある程度時間に余裕を持って予定を空けておくと安心です。
相談は何回まで無料？
保険見直し本舗では、保険相談を何度でも無料で利用できます。
私たちも、1回目の相談から契約まで合計3回相談しましたが、相談料はかかりませんでした。
1回で決める必要がないため、提案された内容を一度持ち帰って家族で検討してから、改めて相談できるのも利用しやすかった点です。
相談したら契約しないといけない？
相談したからといって、その場で保険を契約する必要はありません。
私たちの場合も、1回目・2回目ともにその場で契約を求められることはなく、提案内容を持ち帰って検討できました。
保険は長く保険料を支払うことも多いため、提案された内容を確認し、必要だと思った場合に契約を検討すればよいでしょう。
まとめ｜保険選びに迷っているなら無料相談から始めるのも選択肢
私自身、長男の出産前は保険についてほとんど知識がなく、何から調べればよいのかも分からない状態でした。
実際に保険見直し本舗へ相談したことで、ライフイベントに必要なお金や万が一への備え方など、保険を考えるうえで必要なことから説明してもらえたのはよかったです。
さらに、私たちの家族構成や収入、今後の予定などを踏まえて複数の商品を提案してもらい、資料を持ち帰って夫婦で比較・検討したうえで決めることができました。
保険は家庭によって必要な保障が異なるため、誰にでも同じ商品が合うわけではありません。
自分で調べて決められる方は保険相談を利用する必要はありませんが、何から考えればよいのか分からない方や自分たちに合った選択肢を相談しながら考えたい方は、無料相談を利用して一度状況を整理してもらうのも一つの方法です。
▶ 保険選びに迷っている方は、保険見直し本舗の無料相談で現在の家族状況や希望を伝え、どのような選択肢があるのか相談してみてください。
なお、我が家では保険だけでなく、スマホ代や電気代などの固定費も見直してきました。
▶ 我が家が実際に取り組んでいる節約方法や固定費を見直したときのことは別記事でまとめています。
本記事が少しでも参考になれば幸いです。
最後までご覧いただき、ありがとうございました。
